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Systèmes et moyens de paiement

ACTIVITÉS POSTMARCHÉS - ACTIVITÉS POSTMARCHÉS

Demande de dates supplémentaires

Niveau : Acquisition

Durée : 2 jours

Code web : PAIEMENT

Prix net de taxes : 2435 €

Montant sur lequel il n'est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Acteurs des moyens de paiement

  • Banques Centrales
  • Prestataires de Services de Paiement
  • Correspondent banking

Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations

  • Chèques, cartes de paiement, prélèvements, effets de commerce, virements
  • Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)
  • Travaux Pratiques
    • Quizz

Systèmes d'envoi d'instructions

  • SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN
  • Travaux Pratiques
    • Analyse de messages aux normes ISO 15022 (MT 202, MT 103, … ) et ISO 20022

Systèmes de paiement

  • Caractéristiques des différents systèmes
    • Systèmes bruts / nets / hybrides
    • Impacts en termes de sécurité et de liquidité
  • Systèmes de paiement en Euro
    • De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l'ABE, plate-forme STEP1 de l'ABE pour les virements commerciaux unitaires
    • De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l'ABE)
  • Flux de règlements internationaux
    • Recours au correspondent banking
    • Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
    • CLS (Forex, dérivés de crédit)
  • Liens avec les systèmes exogènes titres
  • Travaux Pratiques
    • Quizz

Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire

  • Trésorier : rôle et exigences en matière d'annonces
  • Principes généraux de la gestion de trésorerie
  • Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
  • Impacts de 3G dans la gestion du collatéral

Rapprochement des comptes et gestion des suspens

  • Principes comptables
    • Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
    • Nostro, Loro, Miroir Nostro
  • Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
  • Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations
  • Travaux Pratiques
    • Traitement d'une réclamation d'intérêt de retard : détermination des responsabilités, calcul des intérêts

Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

  • Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
  • Sommes ou opérations soumises à  la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN

Risques opérationnels liés aux moyens de paiement

Évolutions en matière de moyens de paiement et opportunités pour les FinTechs

  • E-commerce
  • Paiement instantané
  • Cartes prépayées
  • Paiement sans contact (carte, m-paiement)
  • Paiements biométriques
  • Nouvelles formes de monnaies (monnaies régionales, bitcoins, …)
  • Technologie blockchain
  • Différencier les différents moyens de paiement
  • Connaître les canaux de règlement domestiques et internationaux
  • Identifier les critères de choix entre les différentes filières de règlement
  • Identifier les risques opérationnels liés aux règlements
  • Aucun pré-requis
  • Exposé exhaustif des systèmes de règlement
  • Mise en évidence d'un des métiers de base de la banque
  • Disponible en Français Paiements - Réglements cash
  • Disponible en Français Paiements - Autres points sur les paiements
  • Disponible en Français Paiements - Netting cash
  • 015D0000001T48w

    Valérie PASQUET

    Ingénieur Pédagogique

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