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Construire une allocation d'actifs

ASSET MANAGEMENT - GESTION PRIVÉE

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Code web : CONSALLOC

Prix net de taxes : 2500 €

Montant sur lequel il n'est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Économie et marchés financiers

  • Principes macro-économiques : croissance structurelle, inflation
  • Cycles économiques : définition, politiques monétaires
  • Influence de l'économie sur les marchés financiers : à moyen et long  terme

Classes d'actifs et valorisation

  • Classe d'actifs monétaires : principales références
  • Classe d'actifs obligataires : principes de valorisation, duration, sensibilité, spread (risque de défaut)
  • Classe d'actifs actions : critères de valorisation, situation actuelle des marchés
  • Classe d'actifs immobilier : critères de valorisation
  • Travaux Pratiques
    • Illustration de la mise en place d'une hiérarchie de valorisation des classes d'actifs

Différentes mesures du risque

  • Calcul et interprétation de la volatilité
  • Risque inflationniste
  • Perception du risque par le client
  • Différents moyens pour gérer le risque
  • Principes de diversification
  • Conditions et bienfaits
  • Travaux Pratiques
    • Mise en place d'une hiérarchie du risque des classes d'actifs en fonction de différents paramètres

De l'approche produit à l'approche client : la connaissance du client et le devoir de conseil

  • Établissement du profil du client
  • Objectifs et risques
  • Stress test
  • Connaissance du patrimoine global du client et de sa capacité d'épargne
  • Part des différentes classes d'actifs dans le patrimoine du client
  • Anticipation des besoins futurs et de l'objectif de rentabilité
  • Objectivité de la demande par rapport aux rendements à long terme
  • Détermination de la tolérance au risque (éducation, expérience, profil psychologique)
  • Profil et type de relation avec le client
  • En fonction du profil psychologique et du cycle de vie, types de conseil / gestion que l'on peut proposer
  • Travaux Pratiques
    • Mise en place d'une allocation pour un client type ayant différents objectifs, méthodologie et présentation des solutions

Faire évoluer l'allocation d'actifs au cours du temps

  • Étude de la modification de l'allocation d'actifs en fonction du cycle de vie
  • Savoir réorienter la gestion suite à un changement (d'objectif, revenus, durée, risque toléré, cadre fiscal)
  • Procéder à des réajustements suite aux variations de marché
  • Travaux Pratiques
    • Analyser un portefeuille et réorienter les actifs
  • Connaître les éléments techniques nécessaires pour comprendre le potentiel et l'intérêt des différentes classes d'actifs
  • Mieux comprendre l'influence de l'économie sur les marchés financiers à moyen et long  terme
  • Avoir des points de repère et une discipline d'analyse pour établir un état des lieux économique général et étudier son impact sur les marchés financiers
  • Développer une méthodologie d'analyse des besoins client et savoir y apporter des solutions à travers l'allocation d'actifs
  • Mieux comprendre et gérer le risque de chacune des classes d'actifs
  • Apprentissage des bases de l'allocation d'actifs dans une vision long terme
  • Savoir-faire « marchés » et pédagogie de l'animateur
  • Argumentaire client pragmatique et différentiant

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