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L'assurance-vie, une réponse aux problématiques patrimoniales

GESTION DE PATRIMOINE - GESTION DE PATRIMOINE

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Code web : ASSURVIEPATRIMOINE

Prix net de taxes : 1590 €

Montant sur lequel il n'est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Gestion de la fiscalité personnelle

  • Rappels sur la diversification des placements financiers et l'optimisation des différentes enveloppes fiscales existantes (PEA, PEP, Assurance-vie)
  • Travaux Pratiques
    • Mini-cas pratiques sur la fiscalité, sur la dévolution

Assurance-vie et la préparation de la trésorerie future

  • Complément de revenus, rentes, prévision de dépenses futures ou de survenance d’événements de la vie
  • Contrats récents ou plus anciens
  • Optimiser les rachats après 70 ans
  • Assurance-vie ou portefeuille de titres ?
  • Travaux Pratiques
    • Étude approfondie des différentes solutions

Assurance-vie et protection familiale

  • Outil de prévoyance et de transmission
  • Donations et dispositions testamentaires
  • Travaux Pratiques
    • Mini-cas traitant des différentes solutions et de l’impact financier en découlant

Assurance-vie et optimisation de la transmission

  • Optimiser la transmission grâce à l’assurance-vie
  • Fiscalités applicables en cas de décès
  • Précautions à prendre pour la rédaction de la clause bénéficiaire
  • Quelles conséquences sur le partage civil

Assurance-vie comme instrument de crédit

  • L’assurance-vie et le développement du patrimoine
    • L’effet de levier du crédit adossé à l’assurance-vie 
    •  Assurance et crédit : comment optimiser les droits de succession
    • Quelles formes de garanties en cas de décès
    • Nantissement, délégation de créance : quelle technique privilégier
  • Travaux Pratiques
    • Cas pratiques en sous-groupes concernant ces montages financiers et leur intérêt patrimonial, fiscal et successoral

Assurance-vie et démembrement 

  •  L’assurance-vie et le démembrement de propriété
  • Démembrement de la clause bénéficiaire : pour quels objectifs, quelles conditions respecter
  • Comment définir les droits et pouvoirs de chacun
  • Fiscalité du démembrement
  • Sort des capitaux au décès de l’usufruitier
  • Optimisation du montage
  • Le démembrement : avantages et inconvénients

Assurance-vie et conflits

  • Les conflits en cours de vie du contrat
  • Les conflits au dénouement du contrat
  • Élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance-vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale dans le respect du devoir de conseil
  • Séminaire associant technique et commercialisation
  • Présentation d’une méthode de diagnostic de portefeuille et d’arbitrages raisonnés
  • Connaître la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès

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