Trade finance : moyens de paiement et garanties

Environnement international et préoccupations du client

• Non-livraison, non-performance
• Non-paiement, non-remboursement
• Décalages de trésorerie
• Perturbations politiques et économiques
• Variations du cours de change
• Fraudes

Solutions apportées par la banque

• Prise en compte des besoins du client et conseil
• Renseignement commercial

Moyens de paiement à l’international

• Moyens de paiement sans document
• À vue : chèque, virement
• À usance ou à terme : effet de commerce
• Moyens de paiement avec documents : remises et crédits documentaires
• Remises documentaires
• Cheminement et débouclement : risques pour le client, risque pour le banquier

• Travaux Pratiques

• Examen d’une remise documentaire import
• Quizz
• Crédit documentaire
• Historique
• Règles et usances de la chambre de commerce
• Comparatif entre la Publication 500 et la Publication 600
• Circuit d’un crédit documentaire
• Confirmation classique et confirmation silencieuse
• Débouclement
• Risques du client
• Risques de la banque

• Travaux Pratiques

• Analyse d’une demande d’ouverture de crédit documentaire import
• Quizz

Financements bancaires aux exportateurs

• Mobilisation du poste clients
• MCNE
• Avance en devise export
• Affacturage export
• Financement des ventes de biens d’équipement
• Crédit fournisseur
• Crédit acheteur

Garanties internationales

• Modalités d’émission
• Forme juridique (caution solidaire, garantie à première demande, stand by letter of credit)
• Vie d’une garantie (prorogation, augmentation, date de validité, mise en jeu)
• Risque du banquier et recours sur le client
• Garanties de marché : recours sur l’exportateur, contestation par bénéficiaire, appel abusif
• Garanties à première demande, SBLC, avals : recours sur l’exportateur, risque de réputation
• Risque pays

Assurance prospection de la COFACE

• Modalités
• Période de garantie
• Période d’amortissement

• Travaux Pratiques

• Exemple d’application sur l’assurance prospection à partir d’un cas concret d’un budget de prospection export