Systèmes et moyens de paiement

Acteurs des moyens de paiement
  • Banques Centrales
  • Prestataires de Services de Paiement
  • Correspondent banking
Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations
  • Chèques, cartes de paiement, prélèvements, TIP, effets de commerce, virements
  • Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)
  • Travaux Pratiques
  • Quizz
Systèmes d’envoi d’instructions
  • SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN
  • Travaux Pratiques
  • Analyse de messages SWIFT (MT 202, MT 103, …)
Systèmes de paiement
  • Caractéristiques des différents systèmes
  • Systèmes bruts / nets / hybrides
  • Impacts en termes de sécurité et de liquidité
  • Systèmes de paiement en Euro
  • De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l’ABE, plate-forme STEP1 de l’ABE pour les virements commerciaux unitaires
  • De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l’ABE)
  • Flux de règlements internationaux
  • Recours au correspondent banking
  • Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
  • CLS (Forex, dérivés de crédit)
  • Liens avec les systèmes exogènes titres
Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire
  • Trésorier : rôle et exigences en matière d’annonces
  • Principes généraux de la gestion de trésorerie
  • Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
  • Impacts de 3G dans la gestion du collatéral
Rapprochement des comptes et gestion des suspens
  • Principes comptables
  • Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
  • Nostro, Loro, Miroir Nostro
  • Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
  • Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations
  • Travaux Pratiques
  • Traitement d’une réclamation d’intérêt de retard : détermination des responsabilités, calcul des intérêts
Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
  • Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
  • Sommes ou opérations soumises à la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN
Risques opérationnels : application aux moyens de paiement
Projets de place
  • Avancement de la migration vers les instruments SEPA
  • Arrêt d’Etebac et solutions de remplacement
  • CCBM2

  • Différencier les différents moyens de paiement
  • Connaître les canaux de règlement domestiques et internationaux
  • Identifier les critères de choix entre les différentes filières de règlement
  • Identifier les risques opérationnels liés aux règlements
  • Aucun pré-requis
  • Exposé exhaustif des systèmes de règlement
  • Mise en évidence d’un des métiers de base de la banque
  • Middle office, Back office de l’ensemble de la banque
  • Audit, Contrôle interne
  • MOA, Informatique de marché
  • Consultants en SSII et sociétés de conseil

Systèmes et moyens de paiementPASQUET Valérie
Ingénieur Pédagogique
FIRST FINANCE

+ d'infos

Diplômée d’une MSG et d’un DESS de Finance, Valérie Pasquet a intégré le groupe DEXIA en 1997, d’abord au sein de DEXIA Asset Management France, puis de DEXIA Banque Privée France. Elle a été responsable des Opérations sur titres et des Prêts-emprunts, puis responsable des OST, Coupons et Assemblées chez RBC DEXIA Investor Services.
Elle a rejoint FIRST FINANCE en septembre 2007.

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