Middle office entreprise : parcours middle office PME

LA CLIENTÈLE DE PME AU QUOTIDIEN

Aspects juridique et fiscal des entreprises et risques bancaires

• Principaux statuts des entreprises et risques liés
• Composition et mise à jour des dossiers juridiques
• Documents d’ouverture du compte
• Importance des statuts
• Documents spécifiques à la mise en place de crédits et prises de garantie
• Vie du dossier juridique (comptes approuvés et certifiés, mandats d’administrateurs, PV AGE, …)
• Bases de fiscalité des entreprises
• Les partenaires de l’entreprise : rôles et domaines d’intervention

• Travaux Pratiques

• Quizz intermédiaire avec des boîtiers de vote (10 questions)

Principaux besoins des PME et les risques associés

• Financement court terme
• Poste client
• Autre financement à court terme
• Engagements par signature
• Financements d’investissements

Suivi du risque (de contrepartie et de crédit) de la PME au quotidien

• Principaux outils de suivi nécessaire à la prévention du risque entreprise
• Principaux indicateurs précurseurs de l’aggravation du risque client PME
• Fonctionnement débiteur du compte
• Surveillance de la centrale des risques
• Incident de paiement
• Autres indicateurs qualitatifs
• Action de suivi :
• Se désengager d’un concours entreprises
• Suivre et réussir un désengagement

ASSOCIATIONS GESTIONNAIRES ET RISQUES BANCAIRES ASSOCIÉS

La forme associative

• Cadre réglementaire et souplesse d’action
• Les différentes formes d’associations (non déclarées, déclarées, reconnues d’utilité publique, agréées, …)
• Fonctionnement interne et responsabilité (création, fonctionnement, dissolution, …)
• Cas particulier des fondations : statuts, fonctionnement, responsabilité
• Ouvrir le compte d’une association

Fonctionnement de l’association

• Principales ressources
• Activité lucrative ou non
• Principales sources de revenus
• Responsabilité des associations
• Association et fondation face à la fiscalité

Principaux besoins des associations et les risques associés

• Avances sur subventions
• Financements d’investissements
• Gestion de dettes

• Travaux Pratiques

• Quizz final avec des boîtiers de vote (15 questions)

COLLECTIVITÉS TERRITORIALES ET RELATIONS BANCAIRES

Aspects juridiques et réglementaires des collectivités territoriales

• Définition et caractéristiques
• Collectivités territoriales (différence, chiffres, ...)
• SEM, les EP (différences, domaine d’intervention, ...)

Fonctionnement des collectivités territoriales

• Organisation interne (les pouvoirs, ...)
• Ressources : fiscales, non fiscales (…)

Ouverture du compte bancaire dans un établissement de crédit

• La loi
• Principe : dépôt et placements au Trésor Public
• Exceptions
• Modalités d’ouverture
• Dossier juridique
• Fonctionnement d’un compte courant de CIL au quotidien

Les principaux besoins bancaires, risques associés et contraintes liées au statut spécifique des collectivités territoriales

• Service au quotidien : gestion des flux (paiement et encaissement)
• Placements
• Financement

Offre produit aux collectivités territoriales

• Flux et moyens de paiement
• Financements moyen et long terme
• Placements
• Fidélisation

• Travaux Pratiques

• Quizz final avec des boîtiers de vote (15 questions)

PROFESSIONNELS DE L’IMMOBILIER

Introduction

• Caractéristiques du secteur immobilier et ses acteurs
• Typologie des investissements immobiliers

Risques liés au secteur de l’immobilier

• Opérations
• Intervenants
• Éléments financiers
• Garanties
• Paramètres économiques

Problématique de l’accompagnement, en termes de financement, assurances et garanties

• Acquisition d’immeubles industriels et commerciaux
• Projets immobiliers publics : les nouveaux contrats de partenariat, BEA, …
• Opérations de promotion immobilière
• Crédit de démarrage
• Crédit d’accompagnement
• Garantie d’achèvement de travaux
• Garanties des concours bancaires