Fonds en euros des contrats d’assurance-vie

Les fonds en euros et leur marché
  • Définition
  • Historique de développement des fonds en euros
  • Utilité des fonds en euros
  • Appartenance des titres gérés dans ces fonds
  • Les contrats associatifs et les autres : avantages et inconvénients
Gestion des fonds en euros
  • Différents types de fonds en euros : actif général / fonds cantonnés
  • Actifs se trouvant dans les fonds en euros et dans les fonds cantonnés
  • Fonds cantonnés
  • Politique de gestion : un fonds unique ou une palette de fonds par plage de taux ou par ancienneté
  • Titrisation des fonds cantonnés
  • Fonctionnement comptable et différences avec les OPCVM
  • Problématique actif / passif
  • Fonds en euros et solidarité
Rendement
  • Sensibilité des fonds aux variations de bourse
  • Calcul du taux de rendement net servi aux clients
  • Communication financière
  • Stratégie de taux et conséquences pour les clients et pour les compagnies
  • Frais : frais affichés et frais cachés
  • Quels taux garantir en début d’année et pour qui ?
Stratégie commerciale et enjeux
  • Politiques commerciales, questions économiques et enjeux éthiques
  • Enjeux sur les réseaux commerciaux : la guerre des taux garantis
  • Produits concurrents à taux garantis (fonds à fenêtre, ...)
  • Enjeux sur les actionnaires
  • Enjeux sur les clients
  • Équilibrer le triangle client / actionnaire / distributeur
  • Avenir des fonds en euros
  • Travaux pratiques
  • Étude de cas de lancement d'un fonds en euros

  • Comprendre la composition et le fonctionnement des fonds en euros des contrats d’assurance-vie
  • Comprendre les mécanismes de calcul de rendement
  • Connaître les méthodes de gestion des fonds en euros
  • Connaître les enjeux commerciaux des contrats utilisant ces fonds
  • Description exhaustive tant d’un point de vue technique que commercial
  • Transmission opérationnelle des avantages et des enjeux des fonds en euros pour l’assurance-vie
  • Mise en perspective des contrats utilisant les fonds en euros comme outil de gestion patrimoniale
  • Nouveaux gérants de portefeuilles assurantiels, soit au sein d’une compagnie d’assurance, soit gérant délégataire dans une société de gestion
  • Gestion privée, Family offices
  • Conseillers en investissements financiers
  • Conseillers en Gestion de Patrimoine
  • Toute personne souhaitant comprendre les fonds euros pour mieux les vendre ou les traiter

Fonds en euros des contrats d’assurance-vieGIREL Marc
Directeur Épargne collective et Ingénierie
AG2R

+ d'infos

Docteur en sciences de gestion, Marc a été vendeur, ingénieur financier, puis responsable du développement Produits dans des organismes bancaires de renom. Il est actuellement Directeur épargne collective et ingénierie chez AG2R et chargé de cours à Euromed. Marc forme en vente des placements, gestion de trésorerie et ingénierie sociale à destination des professionnels.

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