Fondamentaux des engagements

FINANCEMENT BANCAIRE DE L’ACTIVITÉ DES ENTREPRISES

Financement du poste « clients »
  • Escompte commercial, escompte valeur
  • Mobilisation de créances professionnelles (marchés privés et publics, ...)
  • Cas particulier de l’affacturage (fonctionnement et variante : reverse, confidentiel, export)
  • Titrisation
Autres financements à court terme
  • Découvert et facilité de caisse
  • Crédit de trésorerie (crédit de campagne et crédit spot)
Concours à l’international
  • CREDOC : fonctionnement et variante (transférable, back to back, Revolving, ...)
  • SBLC vs. CREDOC
  • MCNE
  • Forfaitage
  • Avances en devises (import et export)
  • Couverture du risque de change
  • Travaux Pratiques
  • Quizz
Engagements par signature et risque de contrepartie associé
  • Classification et risque pour la banque en fonction du degré d’engagement (caution solidaire / garantie à première demande)
  • Garanties à l’international
  • Focus sur la SBLC (RUU 600 et ISP 98)
  • Garanties internationales : typologie, cadre juridique international et évolution (URDG n°458 et 758)
  • Événements sur engagements par signature

FINANCEMENTS BANCAIRES DES INVESTISSEMENTS À MOYEN ET LONG TERME

Crédits bancaires à moyen et long terme
  • Typologie
  • LBO
  • Syndication de crédit
Crédits bancaires à moyen et long terme à l’international
Crédit-bail mobilier et immobilier et lease back
FSA : focus sur le financement sur valeur d’actif
Responsabilité du banquier dispensateur de crédit
  • Rupture abusive
  • Contrat de crédit et désengagement
  • Soutien abusif et dernière réforme
Garantir les risques de la banque
Rappel sur la relation garanties reçues / fonds propres de la Banque (Bâle II - Bâle III)
Caractéristiques d’une «bonne garantie»
Les garanties réelles et leurs limites (rang, valeur dans le temps, …)
  • Hypothèque immobilière, maritime, fluviale et aérienne
  • PPD
  • Nantissement de fonds de commerce
  • Nantissement de matériel, de stocks
  • Nantissement de valeurs mobilières
  • Comparatif avec d’autres pays
Les garanties personnelles et leurs contraintes
  • Caution personnelle
  • Lettre d’intention (obligation de moyen, de résultat, …)
Contre garanties d’organismes spécialisés
Covenants
Garanties et procédures collectives

  • Connaître les caractéristiques des différents engagements Entreprise, leurs rôles différentiés dans le financement de l’entreprise, les risques associés
  • Appréhender les divers types de sûretés prises par la banque pour maximiser le taux de récupération en cas de défaut
  • Approche synthétique et concrète, nationale et internationale, des principaux engagements sur l'entreprise
  • Thématique tournée vers le besoin du client tout en tenant compte de la problématique de suivi du risque pour la banque
  • Nouveaux entrants Directions des Engagements
  • Chargés de clientèle Entreprises
  • Relationship Managers
  • Coverage
  • Directions des Risques
  • Directions juridiques
  • Audit, Inspection

Fondamentaux des engagementsFRANCO-IDRISS Béatrice
Ingénieur Pédagogique
FIRST FINANCE

+ d'infos

Diplômée d’une maîtrise en droit des affaires à l’université de Dijon et de l’ITB, elle a débuté sa carrière en tant qu’auditrice chez BCI MR Djibouti (Filiale de BNP PARIBAS) pendant cinq ans. Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilités en banque d’entreprise au sein de FORTIS Banque puis HSBC. Elle a rejoint FIRST FINANCE en 2009.

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