Auditeurs : auditer un portefeuille de clients professionnels

Statuts juridiques des professionnels
  • Définition et statuts des professions libérales
  • Définitions et statuts des commerçants et artisants
  • Partenaires des professionnels (associations et centres de gestion agréés, expert comptable, …)
Contraintes réglementaires
  • Devoir d’information
  • Code monétaire et financier et LAB / LAT
Conséquences sur l’ouverture et le fonctionnement du compte d’une personne morale
  • Informations obligatoires lors de l’ouverture du compte
  • Mises à jour et surveillance des opérations (allégées ou renforcées)
  • Formalités déclaratives
  • Travaux Pratiques
  • Quizz avec boîtiers de votes interactifs (15 questions)
Contrôle rapide de la pertinence de la dernière appréciation du risque
  • Qualifier l’affaire avec les ratios essentiels
  • Est-elle rentable ?
  • Est-elle solvable ?
  • Est-elle liquide ?
  • Est-elle peu endettée ?
  • Cas particulier de l’entreprise individuelle et du prélèvement de l’exploitant
  • Les points de repères sectoriels sont-ils respectés ?
  • Marges de manœuvre financières
  • Critères d’octroi de crédit moyen terme
  • Critères d’octroi de crédit court terme
  • Travaux Pratiques
  • Plusieurs cas de mise en pratique (EI, SARL, profession libérale)
Contrôle de l’accord du crédit et de sa bonne mise en œuvre
  • Respect des délégations
  • Bonne application des conditions de l’accord (prise de garanties, apport, …)
  • Respect des autorisations dans le temps
  • Respect par le client des contreparties annoncées (mouvement confié, typologie et quantités, …)
  • Rentabilité de la relation

  • Connaître les contraintes légales et réglementaires
  • Maîtriser l’approche juridique et réglementaire du dossier client
  • Maîtriser l’approche risque de crédit
  • Porter une appréciation sur les risques encourus par la banque
  • Approche très pédagogique de la réglementation
  • Méthode pragmatique et rapide d’approche des comptes des professionnels
  • Travail directement sur les cas apportés par les participants lors de l’intervention (liasses fiscales)
  • Auditeurs débutants et confirmés

Auditeurs : auditer un portefeuille de clients professionnelsCHAUMONT Francois
Responsable Formations Banque de l’entreprise et des Professionnels
FIRST FINANCE

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Diplômé de l’Université de Sciences Economiques de Grenoble et de l’Institut de Contrôle de gestion de Lyon, François Chaumont a occupé plusieurs responsabilités au sein de Centres d’Affaires Entreprises, Directions des Engagements et Directions Générales de PME. Aujourd’hui, au sein de FIRST FINANCE, François est en charge des Formations Banque de l’entreprise et des Professionnels.

Auditeurs : auditer un portefeuille de clients professionnelsFRANCO-IDRISS Béatrice
Ingénieur Pédagogique
FIRST FINANCE

+ d'infos

Diplômée d’une maîtrise en droit des affaires à l’université de Dijon et de l’ITB, elle a débuté sa carrière en tant qu’auditrice chez BCI MR Djibouti (Filiale de BNP PARIBAS) pendant cinq ans. Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilités en banque d’entreprise au sein de FORTIS Banque puis HSBC. Elle a rejoint FIRST FINANCE en 2009.

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