Auditeurs : auditer un portefeuille de clients entreprises

Statuts juridiques des entreprises
  • Sociétés de personnes
  • Sociétés de capitaux
  • Partenaires de l’entreprise (experts comptables, commissaires aux comptes, …)
Contraintes réglementaires
  • Devoir d’information
  • Code monétaire et financier et la LAB / LAT
Conséquences sur l’ouverture et fonctionnement du compte d’une personne morale
  • Informations obligatoires lors de l’ouverture du compte
  • Mises à jour et surveillance des opérations (allégées ou renforcées)
  • Formalités déclaratives
Contrôle rapide de la pertinence de la dernière appréciation du risque
  • Qualifier l’affaire avec les ratios essentiels
  • Est-elle rentable ?
  • Est-elle solvable ?
  • Est-elle liquide ?
  • Est-elle peu endettée ?
  • Les points de repères sectoriels sont-ils respectés ?
  • Les marges de manœuvres financières
  • Critères d’octroi de crédit moyen terme
  • Critères d’octroi de crédit court terme
Contrôle de l’accord du crédit et de sa bonne mise en œuvre
  • Respect des délégations
  • Bonne application des conditions de l’accord (prise de garanties, apport, …)
  • Respect par le client des contreparties annoncées (mouvement confié : volumes, nature, …)
  • Rentabilité de la relation

  • Connaître les contraintes légales et réglementaires
  • Maîtriser l’approche juridique et réglementaire du dossier client
  • Maîtriser l’approche risque de crédit
  • Porter une appréciation sur les risques encourus par la banque
  • Approche très pédagogique de la réglementation
  • Méthode pragmatique et rapide d’approche des comptes d’entreprises
  • Expérience des animateurs dans la formation d’auditeurs
  • Travail directement sur les cas apportés par les participants lors de l’intervention (liasses fiscales)
  • Auditeurs débutants et confirmés

Auditeurs : auditer un portefeuille de clients entreprisesCHAUMONT Francois
Responsable Formations Banque de l’entreprise et des Professionnels
FIRST FINANCE

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Diplômé de l’Université de Sciences Economiques de Grenoble et de l’Institut de Contrôle de gestion de Lyon, François Chaumont a occupé plusieurs responsabilités au sein de Centres d’Affaires Entreprises, Directions des Engagements et Directions Générales de PME. Aujourd’hui, au sein de FIRST FINANCE, François est en charge des Formations Banque de l’entreprise et des Professionnels.

Auditeurs : auditer un portefeuille de clients entreprisesFRANCO-IDRISS Béatrice
Ingénieur Pédagogique
FIRST FINANCE

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Diplômée d’une maîtrise en droit des affaires à l’université de Dijon et de l’ITB, elle a débuté sa carrière en tant qu’auditrice chez BCI MR Djibouti (Filiale de BNP PARIBAS) pendant cinq ans. Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilités en banque d’entreprise au sein de FORTIS Banque puis HSBC. Elle a rejoint FIRST FINANCE en 2009.

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